Predložitev plačilnega naloga UJP

Evropski nalog

Za domača in čezmejna plačila v SEPA območju v valuti EUR lahko uporabite spletni obrazec Evropski nalog v UJPnet ali elektronski nalog v standardu ISO 20022 XML.

Obvezni podatki na Evropskem nalogu so IBAN račun plačnika, naziv in naslov plačnika, znesek, valuta, koda namena, IBAN račun prejemnika, naziv, naslov, kraj in država prejemnika in id e-računa (pri plačilu e-računa).

IBAN

IBAN je mednarodna številka bančnega računa v ISO standardu, ki je enolična za vsak račun. Strukturiran je glede na nacionalno formulo, zato je lahko v različnih državah različno dolg. Vsebuje črkovno oznako države, številko računa in kontrolno številko, ki je del celotnega IBAN. Slovenski IBAN se začne z SI (oznaka Slovenije) in 56 (kontrolna številka), ki je enaka pri vseh slovenskih računih.

Pravilnost zapisa IBAN računa lahko preverite na spletni strani: Ibancalculator .

Standardizirana referenca

Način oblikovanja in uporabe standardiziranih referenc pri opravljanju plačilnih storitev je določen v Pravilih za oblikovanje in uporabo standardiziranih referenc pri opravljanju plačilnih storitev.

Referenca je obvezna in predpisana pri plačevanju obveznih dajatev in drugih javnofinančnih prihodkov, sicer pa je priporočena saj omogoča računalniško knjiženje plačil. V Sloveniji sta v uporabi slovenska referenca z oznako SI in evropska referenca z oznako RF.

Koda namena

Koda namena se uporablja za mednarodno prepoznaven namen plačila. Uporaba pravilne kode namena je pomembna, saj vpliva na procesiranje plačil v bankah, ki so izvzeta iz izvršbe ali delno zasegljiva po veljavni zakonodaji (preživnine, plače, pokojnine, otroški dodatki ipd.).

Takojšnji nalog

Takojšnji nalog vsebuje enake podatke o plačilu kot Evropski nalog in je na voljo 24/7/365 za izvajanje plačil v SEPA območju v valuti EUR. Uporabite lahko spletni obrazec za takojšnji nalog v UJPnet ali elektronski nalog v standardu ISO 20022 XML.

Izvršitev takojšnega naloga zahteva kritje stanja na podračunu proračunskega uporabnika in stanje na enotnem zakladniškem računu (EZR) v okviru katerega je podračun odprt v trenutku predložitve. 

Takojšnji nalog je v sistemu takojšnjih plačil poravnan takoj oziroma v zelo kratkem času. V UJPnet dobi takojšnji nalog status »obdelan«, ko je plačilo dejansko izvršeno. Če ni stanja na EZR, je takojšnji nalog zavrnjen s kodo SVNR – neizvršena storitev.

V primeru nočnega deponiranja sredstev na EZR, se glede razpoložljivega kritja za takojšnji nalog po 16. uri tekočega dne do 8. ure naslednjega delovnega dne (ali na bančni nedelovni dan) uskladite z upravljavcem sredstev EZR.

Sistem takojšnjih plačil je namenjen posameznim plačilom in ga ne priporočamo za množična izplačila (pokojnine, plače ipd.). Posamični takojšnji nalog je lahko zavrnjen, če posrednik, poravnalni sistem ali banka prejemnika začasno tehnično ni dosegljiva. V takih primerih priporočamo uporabo evropskega naloga za tekoči oziroma bodoči delovni dan, po veljavnem urniku za predložitev plačilnih nalogov.

Preverjanje prejemnika (VoP)

Storitev VoP omogoča, da pred izvedbo plačila varnostno preverite ujemanje podatkov o nazivu in IBAN prejemnika, in sicer za prejemnike v SEPA območju z IBAN računom.

Preveri se ujemanje naziva prejemnika v plačilnem nalogu z uradnim nazivom imetnika IBAN računa v banki prejemnika. V plačilnem nalogu uporabljajte uradni naziv oziroma ime in priimek prejemnika, kot je navedeno v uradni listini (fizične osebe) oziroma v Registru transakcijskih računov (pravne osebe in podjetniki). Če je prejemnik iz tujine uporabite uradne podatke prejemnika, ki so navedeni na dokumentu, ki je podlaga za plačilo.

Preverjanje prejemnika je omogočeno tudi s posebno metodo prek vmesnika UJPnet B2B, pred oddajo elektronskega plačilnega naloga. 

Za posamični nalog prek spletnega vnosa Evropskega ali Takojšnjega naloga je preverjanje prejemnika obvezno in se izvede samodejno ob vnosu. Za pakete na uvozu v UJPnet oziroma prek vmesnika UJPnet B2B izvajanje storitve preverjanja prejemnika ni obvezno.

Tuji nalog

Za plačila v tujino (tretje države) uporabite spletni obrazec Tuji nalog v UJPnet ali elektronski nalog v standardu ISO 20022 XML. Poleg obveznih podatkov za evropski nalog, je obvezen podatek tudi BIC koda banke prejemnika. Ker vse države v tujini še nimajo obveznega IBAN standarda, je pri tujem nalogu dovoljen vnos računa prejemnika v prosti obliki.

BIC koda Banke Slovenije je BSLJSI2X. Pravilnost oziroma obstoj BIC kode banke prejemnika plačila lahko preverite na spletni strani SWIFT.

Pri plačilnem nalogu v valuti USD na Bank of America morate obvezno navesti tudi klirinško kodo.

Pri plačilnem nalogu v valuti AUD v Avstralijo morate obvezno navesti tudi BSB kodo (9 mestna oznaka nacionalne klirinške hiše).

Pri plačilnem nalogu na Kitajsko morate obvezno navesti celoten naziv in naslov prejemnika, sicer lahko pride do zavrnitve in dodatnih stroškov s strani banke prejemnika.

Pri tujem nalogu napačen vpis podatkov lahko vpliva na strošek plačila zato priporočamo, da se seznanite z opomnikom koristnih napotkov.

Nalog za kritje

Nalog za kritje je posebna oblika naloga prilagojena nadzorni organizaciji dela v Ministrstvu za finance. Direktorat za javno računovodstvo predloži UJP tuji nalog in pripravi z njim povezan nalog za kritje. Kritje za neposredne uporabnike državnega proračuna zagotavlja Ministrstvo za finance, Direktorat za zakladništvo, ki s predložitvijo naloga za kritje omogoči obdelavo povezanega tujega naloga.

Nalog za kritje predložite UJP elektronsko prek UJPnet. V izrednih razmerah lahko uporabite obliko obrazca Nalog za kritje, pri čemer upoštevate Navodilo za izpolnjevanje obrazca Nalog za kritje.

Podpisovanje plačilnih nalogov

Plačilni nalog, posredovan prek UJPnet, lahko podpišejo osebe, ki jih z vlogo za dostop do UJPnet pooblasti zakoniti zastopnik oziroma pooblaščena oseba proračunskega uporabnika. Pri predložitvi plačilnega naloga prek UJPnet je obvezen kolektivni podpis plačilnega naloga.

V izrednih razmerah lahko pristojni območni enoti UJP predložite plačilni nalog na papirnem obrazcu UPN, TPNO 70 ali v elektronski obliki na spominskem mediju, katerega lahko podpišejo le osebe, pooblaščene in registrirane za podpisovanje na Seznamu deponiranih podpisov pri UJP. Na papirnem nalogu je prav tako obvezen kolektivni podpis. Žig je obvezen, če je tako opredeljeno na Seznamu deponiranih podpisov pri UJP. Lastnoročni podpisi se ne smejo prekrivati.

Pooblastilo za brisanje plačilnega naloga ali popravek reference lahko predložite pristojni območni enoti UJP prek UJPnet ali pisno prek obrazca Pooblastilo za brisanje plačilnega naloga/popravljanje reference, in sicer osebno, po pošti ali po elektronski pošti.

Preklic in izvršitev nalogov

Evropski nalog lahko prekličete do en dan pred izvršitvijo v UJPnet, na dan izvršitve plačila pa za brisanje naloga lahko predložite Pooblastilo za brisanje plačilnega naloga/popravljanje reference le, če plačilna transakcija še ni bila izvršena. Takojšnjega naloga ni mogoče preklicati.

Če so izpolnjeni pogoji za izvršitev, UJP izvrši plačilni nalog na datum izvršitve, sicer ga zavrne. V UJPnet nastavitvah se lahko naročite na obveščanje o zavrnjenih/brisanih nalogih.

Odpoklic SEPA plačila

Zahtevo za odpoklic že izvršenega SEPA plačila pošljete na uradni e-naslov pristojne območne enote UJP. V zahtevi navedite osnovne podatke, ki so potrebni za enolično določitev plačilnega naloga, in sicer najmanj znesek, datum izvršitve in prejemnika plačila ter razlog za odpoklic.

Če je razlog za odpoklic nepravilna izvršitev plačilnega naloga zaradi tehnične narave (podvojeno plačilo ali zloraba) je rok za predložitev zahteve za odpoklic najkasneje peti delovni dan po poravnavi SEPA plačila v okviru uradnega delovnega časa območne enote UJP.

Če je razlog za odpoklic nepravilna izvršitev plačilnega naloga zaradi vsebinskih napak (napačen znesek plačila, napačen IBAN prejemnika plačila in drugo) je rok za predložitev zahteve za odpoklic najkasneje pet delovnih dni pred potekom 13 mesecev po poravnavi SEPA plačila, znotraj uradnega delovnega časa območne enote UJP.

UJP ob prejemu zahteve za odpoklic preveri ali so navedeni podatki zadostni za enolično določitev SEPA plačila in sproži odpoklic. V primeru nezadostnih podatkov vas UJP o tem povratno obvesti.

Odgovor na odpoklic je lahko negativen ali pozitiven. V primeru negativnega odgovora Banka Slovenije o tem obvesti UJP, ki vam posreduje prejeti odgovor. V primeru pozitivnega odgovora prejmete na svoj podračun vračilo nepravilno izvršenega plačilnega naloga.

Odpoklic SEPA priliva

Banka Slovenije lahko prejme zahtevo za odpoklic SEPA priliva, ko je ta že razporejen na podračun. Odpoklic SEPA priliva Banka Slovenije pošlje UJP, ki ga posreduje prejemniku sredstev.

Rok za odgovor na prejeti odpoklic SEPA priliva je pet delovnih dni.

Če kot prejemnik sredstev ugotovite, da je zahteva za odpoklic priliva upravičena, izvršite vračilo sredstev tako, da na plačilni nalog v polje IBAN prejemnika vpišete številko računa Banke Slovenije SI56 0100 0000 0100 090, v polje Referenca prejemnika ali v polje Namen pa sklic SI05 232749302. Po prejemu sredstev z vaše strani, Banka Slovenije izvrši vračilo sredstev banki, ki je posredovala zahtevo za odpoklic SEPA priliva.

Če ugotovite, da odpoklic ni upravičen, zavrnete zahtevo za odpoklic SEPA priliva in razlog za zavrnitev odpoklica sporočite UJP. UJP razlog posreduje Banki Slovenije, ki zavrne odpoklic SEPA priliva in pošiljatelju odpoklica pošlje negativni odgovor in razlog zavrnitve.

Pravne podlage

• Pravilnik o izvajanju plačilnih storitev za proračunske uporabnike
• Pravilnik o načinu vpisovanja podatkov, potrebnih za spremljanje izvrševanja proračuna, v plačilna navodila
• Pravilnik o plačevanju in razporejanju obveznih dajatev in drugih javnofinančnih prihodkov
• Pravila za oblikovanje in uporabo standardiziranih referenc pri opravljanju plačilnih storitev
• Vsebina in navodila za izpolnjevanje obrazca TPNO 70 s seznamom prejemnikov plačil
• Vsebina in navodila za izpolnjevanje obrazca Nalog za kritje