Skoči do osrednje vsebine
GOV.SI

Finančni petek: Enotni zakladniški račun

Ali ste vedeli, da ima tudi država svoj "tekoči račun"? Temu pravimo enotni zakladniški račun, na katerem so združena denarna sredstva vseh treh javnofinančnih blagajn in ostalih subjektov javnega sektorja kot so agencije, javni skladi, javni zavodi in denarna sredstva nekaterih občin.
Grafika z naslovom Finančni petek in podnaslovom: Enotni zakladniški račun.

Avtor: Ministrstvo za finance

1 / 3

Zakaj je to pomembno?

Upravljanje denarnih sredstev javnega sektorja je med ključnimi področji delovanja države. V Sloveniji imamo vzpostavljen način upravljanja po sistemu enotnega zakladniškega računa, ki:

  • omogoča notranjo konsolidacijo likvidnosti, kar znižuje stroške zadolževanja – presežki enih pokrivajo primanjkljaje drugih;
  • omogoča takojšnji vpogled v javnofinančne tokove, saj se vsi prihodki in izdatki beležijo centralno;
  • znižuje stroške transakcij in poenostavlja plačilne storitve prek enotnega sistema, ki ga upravlja Uprava RS za javna plačila;
  • subjekti lahko nanj polagajo presežna sredstva kot vloge ali si izposodijo sredstva v obliki posojil. Transakcije so brez dodatnih stroškov, z vnaprej določenimi fiksnimi obrestnimi merami.

    Republika Slovenija na zakladniškem računu vzdržuje tudi likvidnostno rezervo – finančno »blazino«, ki omogoča hitro in učinkovito pokrivanje obveznosti. Gre za denar, ki ga ima država "pri roki" in ki nas ščiti pred kratkoročnimi finančnimi pretresi. Obseg teh sredstev že več let narašča: od 5,8 milijarde evrov leta 2020 do 9,1 milijarde evrov v letu 2024.

    Takšna raven likvidnosti daje pomemben signal investitorjem in bonitetnim agencijam, da Slovenija odgovorno upravlja svoje javne finance. Posledično uživamo večje zaupanje na finančnih trgih, kar se lahko kaže v ugodnejših pogojih zadolževanja in nižjih obrestnih merah.

    Zakladniški račun omogoča transparentno, predvidljivo in stroškovno učinkovito upravljanje likvidnosti znotraj javnega sektorja, ob čemer likvidnostna rezerva zagotavlja ključen element finančne stabilnosti in zaupanja v državo.